Мне очень жаль, что Вы оказались в такой ситуации. Если я Вас верно поняла, Вы являетесь юридическим лицом.
В соответствии с действующим законодательством РФ банк вправе отказать в выполнении распоряжения в случае наличия подозрений, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем (ст. 7 п. 11 ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001). В данном случае банк обязан запросить соответствующие документы (ст. 7 п. 2 ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001). Вопрос о выполнении/невыполнении Вашего распоряжения решается по итогам рассмотрения и анализа банком представленных Вами документов.
В данном случае Вы можете закрыть расчетный счет и получить наличные денежные средства или перевести остаток на другой Ваш счет, отрытый в сторонней кредитной организации. Закрытие счета осуществляется не позднее следующего рабочего дня с даты получения банком письменного заявления о расторжении договора/закрытии счета, если более поздний срок не указан в заявлении о закрытии. Форма заявления размещена на сайте: https://www.sberbank.ru/ru/legal/bankingservice/cash/account в разделе иные документы.
Обращаю Ваше внимание, выдача наличных денежных средств со счета осуществляется с комиссией в соответствии с тарифами банка.
Срок перевода составляет – 2 рабочих дня. В этом случае рекомендуем Вам также уточнить сроки зачисления в банке-получателе.
